Posicionamiento ampliado sobre el informe del FINcen

 Versión estenográfica de la conferencia de prensa matutina de la presidenta Claudia Sheinbaum Pardo

27 junio, 2025

PRESIDENTA DE MÉXICO, CLAUDIA SHEINBAUM PARDO:

Está el maestro Edgar Amador. Va a hacer una aclaración de las intervenciones que hizo ayer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, de las tres instituciones financieras.

—Adelante, Edgar. Edgar primero—.

SECRETARIO DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO, EDGAR AMADOR ZAMORA: Buenos días. Con su permiso, señora Presidenta. Buenos días a todas, a todos.

De entrada. Las acciones del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos sobre tres instituciones financieras, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público permaneció en monitoreo y consulta permanente y constante con el Banco de México, con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como con la Asociación de Bancos de México, evaluando de manera permanente las condiciones del mercado.

Tras el cierre de la jornada financiera del miércoles, se constató que las líneas de financiamiento para estas tres entidades tenían problemas. Con el fin de evitar esta situación y de manera preventiva, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, el Banco de México, el Instituto de Protección al Ahorro Bancario y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, decidieron llevar a cabo una intervención temporal en la administración de dichas instituciones con el fin de garantizar que no hubiera interrupciones en el sistema bancario y cuidar, de manera preventiva también, los ahorros de los clientes de esas instituciones.

El Sistema Bancario Mexicano no ha experimentado ninguna interrupción, opera de manera normal y se mantiene como uno de los más sólidos a nivel internacional, con índices de capitalización y liquidez superiores a los exigidos por las normas internacionales, lo que permite el funcionamiento adecuado de nuestros mercados financieros.

Al respecto, el tipo de cambio se ha mantenido muy estable, en un rango entre 18.85 y 18.95; mientras que las tasas de interés en el mercado local presentaron bajas generalizadas de entre 0.1 y 0.3 por ciento, mostrando la fortaleza de los mercados financieros del país.

Estas acciones de naturaleza preventiva brindan certidumbre al público ahorrador y a los inversionistas respecto de la confiabilidad de nuestro sistema financiero y bancario, por lo que la comunicación con el mercado y sus actores ha sido fundamental con el fin de que estas instituciones funcionen de manera normal, regular y en estricto apego al marco regulatorio que les aplica.

Muchas gracias.

(…)

PREGUNTA: Y, por último —gracias por eso—, secretario: hablando este tema de la parte bancaria, ¿nos puede explicar ese problema de la línea de financiamiento?, ¿y por qué la diferencia de horas para intervenir, primero a los bancos y después a la Casa de Bolsa?

 EDGAR AMADOR ZAMORA: Como se especifica en los boletines, son dos procedimientos distintos, son dos leyes distintas. En el caso de los bancos, es la Ley de Instituciones de Crédito; en el caso de la Casa de Bolsa, es la Ley del Mercado de Valores. Entonces, son dos legislaciones distintas.

Como platicábamos, hubo problemas en el financiamiento… en las líneas de financiamiento para algunos de los intermediarios bancarios, y lo que se decide es una intervención temporal con el propósito de restaurar la confianza, que fluya la liquidez y que no haya afectación a los ahorradores.

PREGUNTA: Y, por último, usted sabe que el PRI pide que comparezcan ante el Senado, que usted comparezca, y también el presidente de la Comisión de Valores. ¿Qué les responde?

 EDGAR AMADOR ZAMORA: Las decisiones son estrictamente técnicas y el objetivo es restaurar la confianza, que no haya ningún problema con el financiamiento y la liquidez en el sistema financiero.

El mercado bancario del país está funcionando de manera normal, sin ninguna interrupción. Como ven en los indicadores macrofinancieros, el tipo de cambio, la tasa de interés, no hay absolutamente ninguna interrupción.

 SHEINBAUM PARDO: Ah, además, bajó la tasa.

, EDGAR AMADOR ZAMORA: El Banco de México bajó la tasa a 50 puntos básicos ayer, y las tasas de mercado se redujeron de manera concurrente.

Entonces, no hay absolutamente ninguna interrupción.

Hay confianza en el país, en el sistema bancario. No hay absolutamente ninguna irrupción.

PREGUNTA: Muchas gracias.

PRESIDENTA DE MÉXICO, CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: —¿Por qué no dices que se está en contacto con la Asociación de Bancos?—

SECRETARIO DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO, EDGAR AMADOR ZAMORA: Como lo mencionamos en el inicio, estamos de manera permanente, a partir de estos eventos con la Asociación de Bancos de México, con el Banco de México, con todos los reguladores bancarios, para monitorear de manera constante que haya alguna interrupción; pero, hasta el momento, no ha habido absolutamente ninguna interrupción significativa.

PREGUNTA: ¿Cuánto tiempo se prevé esta intervención?

, EDGAR AMADOR ZAMORA: Es una intervención temporal, solamente gerencial para la administración, para garantizar que todas las condiciones de liquidez funcionen de manera normal. Y vamos a ir evaluando y en el momento en que se considere adecuado restituir las condiciones originales, se tomarán; pero no hay un periodo definitivo.

Pero, hasta el momento, no hay absolutamente ninguna disrupción.

PREGUNTA: ¿(inaudible) qué significa problemas en la línea de financiamiento?

, EDGAR AMADOR ZAMORA: A ver, los bancos, como cualquier negocio, también requieren líneas de financiamiento. Hubo algunos problemas en las líneas de financiamiento para estas instituciones financieras.

Es muy importante mencionarlo: en su conjunto no representan ni el 1 por ciento de los depósitos del sistema bancario, es un banco de escala pequeña que requerían de manera normal. Tienen obligaciones, que van al mercado a financiarse; algunos problemas de financiamiento.

No quisimos tomar riesgos.

Lo importante es proteger a los ahorradores, proteger la integridad del sistema financiero; y con estas medidas, con esta intervención temporal, se restituyeron las condiciones de confianza.

PREGUNTA: ¿Habrá más instituciones o están más consideradas?

, EDGAR AMADOR ZAMORA: No, son las únicas. Y muy importante: es una escala muy pequeña, no representan el 1 por ciento de los depósitos.

PREGUNTA: ¿Están seguros los recursos de los cuentahabientes?

 EDGAR AMADOR ZAMORA: Absolutamente.

(…)

Meme Yamel, de The México News.

Primero, sobre el tema, sobre todo, el tema bancario: si saben si, ¿hay algún tipo de bloqueo de transferencias internacionales?, porque, por ejemplo, en la comunidad de creadores de YouTube México, que genera más de 300 mil millones de dólares, está denunciando que sus pagos están retrasados, y es una transferencia internacional.

Entonces, saber si, ¿tienen información si las transferencias internacionales que vienen de EU  hacia México podrían verse afectadas con estas decisiones?

CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: No. Solo en estos bancos, en estos dos bancos y en esta Casa de Bolsa fue justamente la sanción administrativa que emitió el Departamento del Tesoro, pero no hay ningún problema.

—¿Quieres contestar?—

EDGAR AMADOR ZAMORA: Efectivamente, como lo menciona la Presidenta, el sistema de pagos, el sistema de transferencias, todo funciona de manera absolutamente normal, incluso en estos bancos la operación es absolutamente normal.

PREGUNTA: ¿Consideran justas estas medidas pensando que, por ejemplo, bancos estadounidenses que sí han confesado que tienen nexos con lavado de dinero en años pasados, pues solamente han recibido regaños o multas, por parte del gobierno de Estados Unidos?

 CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: Pues es parte de lo que hemos estado planteando, lo planteamos públicamente y lo planteamos en las mesas en donde hemos estado.

Hay esta idea de que el problema del narcotráfico es un asunto de México. Entonces, claro que nosotros tenemos que atender lo que nos corresponde, y lo estamos haciendo, pero el asunto es que en Estados Unidos está la mayor demanda de estupefacientes.

Que, por cierto, no solo se debe atender con medidas de seguridad, sino también atendiendo a los jóvenes y a las personas que tienen adicciones, y evitar que haya más personas que se acerquen a las drogas.

Pero del otro lado se vende la droga. O sea, el fentanilo ¿dónde se vende?, pues en Estados Unidos, en las ciudades de Estados Unidos.

¿Quién lo comercia? ¿A dónde va ese dinero? Eso es algo que ellos están obligados a investigar necesariamente.

Por eso, nosotros siempre hemos hablado de reciprocidad, de colaboración, de coordinación. Y nosotros no negamos, nos corresponden muchas tareas que tienen que ver principalmente con la construcción de la paz en nuestro país.

Por eso, nosotros hablamos, tanto en el área de Investigación e inteligencia de generadores de violencia, cómo evitar la violencia desde el lado de Atención a las causas.

Pero del otro lado, también tienen la obligación de investigar y también tienen la obligación de parar la cantidad de armas que pasan de Estados Unidos a México. Eso se los hemos dicho en todas las mesas.

Entonces, este es un asunto recíproco. No solamente es que el Departamento del Tesoro investigue a bancos en México, sino qué pasa allá, qué pasa en los Estados Unidos, y ellos están obligados a investigar.

Incluso, nuestras leyes de la UIF son más estrictas que las del FinCEN; y ahora, todavía más estrictas para tener herramientas contra el lavado de dinero, que es justamente la ley que está en este momento en el Congreso.

PREGUNTA: Sobre eso, ¿Estados Unidos les ha informado algo sobre las investigaciones?, porque desde México se informa, tenemos la mesa cada 15 días de información sobre decomisos, detenciones, de generadores de violencia, etcétera, pero ¿Estados Unidos ha cumplido con esa parte de informar lo que ellos están haciendo?

 CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: Algunas cosas las informan y otras no. Como lo dije ayer, que no hubo… ¿Por qué México hizo su propia investigación?

Porque con lo que nos enviaron no era suficiente para poder hacer sanciones aquí, y no fue suficiente.(…)

(…)

PREGUNTA: Ok. Y también, con respecto a las empresas señaladas, mexicanas, quisiera preguntarle si, ¿va a haber un documento o una petición especial para poder que se denuncie o se dé aviso de qué instituciones financieras en Estados Unidos también han permitido que estos dineros o lavado de dinero se realicen aquí?

CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: Pues es que nosotros no podemos investigar…

PREGUNTA: No, petición.

CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: …más que lo que venga de la UIF, que tenga que ver con alguna institución financiera de allá; pero nosotros investigamos en México.

PREGUNTA: Le decía como si, ¿habría un documento, una petición para que se dé a conocer qué instituciones financieras? Se lo comento porque hoy…

PRESIDENTA DE MÉXICO, CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: ¿Cómo? ¿Cómo? A ver, otra vez.

PREGUNTA: Que si, ¿habría alguna petición especial de parte de su gobierno, o la UIF, o la Secretaría de Hacienda misma, para que se den a conocer el nombre de instituciones financieras estadounidenses que están involucradas en esta trama?

Porque, le comento, porque anualmente hay 100 mil millones de dólares que ―se estima― se trafican por lavado de dinero de parte de instituciones del crimen organizado en Estados Unidos. Por eso le pregunto: ¿va a haber alguna petición, algún documento que pudiera realizar Hacienda o la UIF?

 CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: Se hacen peticiones, a partir de datos específicos.

—Pero no sé si quieras comentar algo—.

 EDGAR AMADOR ZAMORA: Existen protocolos de colaboración en materia de seguimiento de actividades financieras —como menciona la Presidenta—, en términos de operaciones en otros países, son las soberanías y las jurisdicciones correspondientes que tienen que llevar a cabo las investigaciones.

Aquí la colaboración es muy fluida, existen protocolos muy claros de intercambio de información y de colaboración siempre en el marco del respeto a nuestra soberanía y a nuestras leyes.

PREGUNTA: Y ya para terminar, Presidenta: la oposición también le ha “dado vuelo” a que una de las Casas de Bolsa aquí señaladas está vinculada a Alfonso Romo. Quisiera preguntarle: ¿qué ve usted?, ¿qué percibe en este intento de equiparar, que incluso este personaje cercano a la Transformación tiene vínculos con García Luna?

Porque, inclusive ayer Marko Cortés, expresidente del PAN, proponía crear una comisión en el órgano legislativo para investigar esto.

¿Qué opinaría al respecto?

CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: El tema es la información.

Nosotros no vamos a proteger a nadie, nunca, y vamos a actuar siempre en el marco de la ley.

No es un asunto de “si proteges a alguien, si hay…”

El asunto es qué información te envían para que tú puedas, desde el Gobierno mexicano, desde la UIF, desde la Secretaría de Hacienda, o incluso frente a una demanda en la propia Fiscalía, una denuncia en la propia Fiscalía, con qué información cuentas para poder abrir una investigación.

Entonces, en el momento que se recibió la información, por parte del Departamento del Tesoro, lo que hizo la UIF y la propia Secretaría de Hacienda fue decirle: “Envía más información”.

De todas maneras, hicieron una investigación con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y encontraron que había faltas administrativas, y se procede en el marco de nuestras leyes.

El asunto es que no hay información que esté en la UIF o en la Fiscalía —bueno, tendría que contestar el fiscal— o en alguna área del Gobierno de México que pudiera verificar, en efecto, lo que están diciendo en esos documentos.

Entonces, ¿qué intención hay? Pues eso lo tiene que contestar quién hizo la denuncia, o que todo mundo lo analice.

Nosotros lo que nos corresponde.

PREGUNTA: (inaudible) que se profundicen sobre los señalamientos que están haciendo, porque…

 CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: Lo hemos hecho todo el tiempo, y lo hacen a través de los mecanismos de coordinación y de cooperación que hay, se hace todo el tiempo, todo el tiempo.

PREGUNTA: ¿Y alguna petición directa a Alfonso Romo para que aclarara estos señalamientos?

 CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: Él puede aclarar lo que él quiera; a nosotros nos corresponde el gobierno, y a cada quien le corresponde su parte.

PREGUNTA: Gracias, Presidenta.

PRESIDENTA DE MÉXICO, CLAUDIA SHEINBAUM PARDO: —Cerramos. Vamos—.